Если отказаться от доллара что будет. Последствия отказа от доллара очевидны. Чего ждать обычным россиянам? Дедолларизация и Новая Евразия
Яков Миркин , завотделом международных рынков капитала Института мировой экономики и международных отношений РАН
Доллар - мировая резервная валюта номер один. Цены на сырье формируются в долларах: это цены на нефть, металлы, продовольствие, стоимость товарных деривативов на биржах в Чикаго, Нью-Йорке, Лондоне. Цены на газ привязаны к ценам на нефть. Традиционно расчеты за нефть и другое сырье повсеместно ведутся в долларах. По своему желанию отказаться от использования доллара в расчетах нельзя. Тот, кто будет переходить в таких расчетах на национальные валюты, может поставить себя в невыгодное положение с точки зрения конкуренции перед другими поставщиками сырья. Почему? Потому что покупатели могут нести убытки в связи с курсовыми разницами, переходя из доллара в национальную валюту и наоборот. И, во-вторых, в связи с тем, что национальные валюты развивающихся стран, таких как Россия, Иран, Венесуэла, Турция, постсоветских стран, очень волатильны. Что же до юаня, например, то это валюта с управляемым курсом, по сути нерыночная, при расчетах которой можно очень легко поставить себя в невыгодное положение.
Конечно, уменьшить использование доллара можно, и можно сделать это насильственно, но с точки зрения экономической эффективности это решение будет иррациональным. В будущем, да, это может стать возможно, но чтобы укрепить положение рубля и использовать его в международных финансовых операциях, национальную валюту нужно стабилизировать. И нужно, чтобы доля России по номинальному ВВП в мировой экономике была в районе 5-6%. А для этого Россия должны перейти к стабильному экономическому росту и вырастить вместо мелкой и спекулятивной устойчивую финансовую машину.
Борис Хейфец , профессор Финансового университета при Правительстве Российской Федерации
Да, сейчас многие страны стремятся уменьшить удельный вес доллара в международных расчетах. Хотя, конечно, стоит признать: сделать это очень непросто. Пока серьезного перелома добиться не удается, так как доллар опирается на очень серьезную экономику с очень серьезным весом. Экономику, которая играет очень большую роль в международной торговле. Сейчас Турция заявила о желании уменьшить долю доллара в расчетах, определенные попытки предпринимает Китай. Но есть и риски: транзакционные потери при расчетах в других валютах могут быть очень существенные.
Что касается России, мы на эту тему работаем в формате БРИКС, и основные наши партнеры в этом направлении - Индия и Китай. Еще одно направление уменьшения использования доллара в международных расчетах наблюдается со странами ЕвразЭС, здесь Россия тоже предпринимает определенные попытки. И все-таки еще надо исходить из того, как распределяется внешняя торговля. У нас главный партнер - Евросоюз, чуть меньше 50% его доля во внешнеторговом обороте. Для расчетов со странами ЕС нужны евро, и можно было бы на них перейти. Но это - с одной стороны. Смотрите сами - сейчас соотношение доллар-евро - 1,17, а было 1,5, так что евро слабеет к доллару. И разве выгоден нам переход на единую европейскую валюту в этой ситуации?
Одним словом, перспективы есть, многие страны рассматривают этот вопрос, но решать его будут очень и очень постепенно. Думаю, как минимум в пределах 5 ближайших лет никаких серьезных подвижек в решении этого вопроса не будет.
Сергей Суверов , начальник аналитического департамента УК «БКС Сбережения»
Россия может перейти на расчеты в национальных валютах только с некоторыми странами и только в строго определенных случаях. В списке прежде всего можно назвать Китай и Турцию, хотя в последней сейчас лира достаточно серьезно девальвировалась. Да и в целом, если говорить о расчетах за товары в национальных валютах, эти страны или какие-либо другие готовы согласиться на такой вариант в силу скорее не экономических, а политических причин. При этом полностью отказаться от доллара все равно не получится, доллар - основная мировая валюта, на нее приходится до 40% в международных расчетах. Использование других валют при оплате товаров может вызвать рост транзакционных издержек, что в итоге сделает такие операции менее выгодными.
Если же говорить о конкретных товарах, за которые можно рассчитываться - для России это энергоресурсы и металлы. Можем мы брать иностранную валюту, но не доллары, и при поставках к нам какой-либо продукции. Впрочем, в этой ситуации ее номенклатуру определить достаточно сложно. По сути, каждая такая операция будет плодом личных договоренностей, а не стратегической идеи.
Игорь Николаев , директор Института стратегического анализа компании «Финансовые и бухгалтерские консультанты» (ФБК)
Я считаю, перспективы уменьшения использования доллара во внешнеэкономических расчетах за поставленную продукцию неважные. Хотеть перестать его использовать, конечно, можно. Но в итоге мы отказываемся от самой сильной в мире укрепляющейся валюты. Ну хорошо, давайте продавать нашу продукцию за рубли! Но это же вопрос для двух сторон. А где покупателям нашего товара брать наши рубли, зачем они им? Только для расчетов с нами брать слабеющую по отношению к доллару валюту? Не сказал бы, что это экономически выгодная линия поведения. Турки, например, потребуют от нас, чтобы мы рассчитывались в лирах за их поставки. Что, это значит, мы специально должны для них покупать лиры, которые слабеют сейчас? Тот же юань - он тоже слабеет к доллару. Одним словом, идея привлекательна, но экономически сегодня абсолютно невыгодна.
От доллара, может быть, и стоит уйти, но не нужно. Это лишь эмоции. Смотрите сами, мы вышли из американских бумаг, сократили вложения до $15 миллиардов, а было в декабре чуть больше $100 миллиардов. Но это же глупость - накануне сильного укрепления доллара мы из него «вышли». Посчитайте, сколько потеряли? Около триллиона рублей. Если же доллар все-таки можно заменить чем-то, то это должны быть сопоставимые валюты. Наверное, евро. Но сильно ситуация не поменяется, мы же и под санкциями Евросоюза находимся. Фунт стерлингов еще, швейцарский франк, японская иена. Да, этими валютами можно заменить, но они будут пригодны только для расчетов за продукцию этих стран, а товарооборот между нами не уж чтобы и велик.
Никита Масленников , руководитель направления «Финансы и экономика» Института современного развития
Тенденция к уменьшению использования доллара существует, и все-таки определенное снижение роли доллара в мировой валютной системе и платежах есть. Сегодня у доллара 40% международных платежей и расчетов и около 60% в резервных позициях мировых центральных банков. И за последние 10-15 лет можно увидеть крен в сторону увеличения доли евро, подрастает доля китайского юаня, хотя он пока всего около 2% занимает. Есть достаточно стабильные показатели у фунта стерлингов и японской иены, швейцарского франка, канадского и австралийского долларов. Одним словом, тенденция есть, вопрос - сколько времени потребуется, например, чтобы выровнять доллар с евро и на третью позицию вывести юань? Однозначного ответа на сегодняшний день нет, наверное, процесс может занять минимум 10-15 лет. От этой цифры следует и возможное уменьшение доли доллара в международных расчетах для России - 10-15 лет.
Самим США, кстати, укрепление доллара тоже «не на руку». Это дополнительное обременение торгового баланса, например. В итоге мы получаем торговые войны и в перспективе серьезную экономическую нестабильность. Пока же расчеты в национальных валютах получаются дороже по транзакционным издержкам. И бизнес выбирает доллар как максимально удобную валюту и относительно дешевую по сравнению с другими. Да, если мы перейдем на другие валюты при расчетах за нашу продукцию, все равно придется учитывать долларовый эквивалент, первый вице-премьер Антон Силуанов не случайно об этом эквиваленте сделал специальную оговорку в одном из своих выступлений. Тем более что для перехода на такие расчеты обязательно нужна двухсторонняя финансовая инфраструктура.
Власть готовит план по отказу российской экономики от доллара. Источники в правительстве говорят, что премьер Медведев собирается утвердить его в ближайшие недели. Официальных подтверждений этому нет - однако после встречи с Владимиром Путиным автор идеи о дедолларизации, глава ВТБ Андрей Костин, сообщил: в целом президент его поддержал (ренее это сделали министры). Как скажется эта мера на обычных россиянах и на экономике страны в целом? Об этом мы поговорили с экспертами.
Как заявлял глава Минэкономразвития Максим Орешкин, правительство хочет разработать механизм, совершенствующий использование во внешней торговле других валют. Население, по словам чиновников, не пострадает - полного запрета хождения в стране долларов, как это было в СССР, не последует.
Однако под ударом может оказаться курс рубля. Зарубежные контрагенты России, которым отказ от доллара и переход к сделкам в национальной валюте позволит накопить значительные рублевые резервы, в любой момент смогут выбросить эти деньги на свободный рынок и серьезно обвалить курс российских денежных знаков.
Подготовкой предложений по дедолларизации финансовой системы занимается практически весь экономический блок правительства России. В работе над документом участвуют Минфин, Минэкономразвития и ЦБ. По словам Орешкина, речь идет о создании комплекса стимулирующих мер, позволяющих во внешнеторговых отношениях пользоваться другими валютами.
«Такого рода операции будут более эффективными, удобными и простыми»
- уверен министр
Напомним, что впервые программу дедолларизации в июле этого года президенту Владимиру Путину глава ВТБ Андрей Костин. Банкир подчеркивал, что такие меры не означают полного отказа от доллара, а направлены на расширение использования рубля в международных расчетах. Более того, валютная диверсификация не окажется принудительной - ею смогут воспользоваться только те представители бизнеса, которым это действительно выгодно. По словам Костина, постепенная дедолларизация российской экономики займет не менее 5 лет.
Как полагает доктор экономических наук Михаил Делягин, это будет вынужденный, а не самостоятельный процесс.
«США готовы ввести санкции, запрещающие российским госбанкам и госхолдингам проводить сделки на внешнем рынке в долларах. Американская валюта становится токсичной. Использование доллара может быть запрещено и другим странам, с которыми контактирует Россия»
- предупреждает эксперт
По мнению Делягина, при снижении долларовых расчетов Россия станет менее уязвимой в случае введения валютных санкций и получит возможность быстро наладить двусторонние связи с другими государствами без использования «зеленого».
Также снизится зависимость от рисков глобальных экономических потрясений, поскольку диверсифицированная система расчетов менее подвержена макроэкономическим шокам.
Вместе с тем, говорят эксперты, процесс дедолларизация может оказаться трудоемким и осложнится нежеланием других стран уйти от доллара.
Сейчас структура расчетов по внешней торговле России с другими государствами примерно такова:
- В поступлениях от экспорта доллар занимает около 70%,
- евро - немногим более 14%,
- рубль - примерно столько же.
На остальные валюты приходится менее 2%. Платежи по импорту следующие:
- доллар - 37%,
- евро - 31%,
- рубль - 29%,
- иные валюты - менее 3%.
Статистика позволяет сделать вывод, что доллар остается главной валютой расчетов России во внешней торговле: его доля в поступлениях по экспорту почти вдвое выше доли платежей по импорту. По словам аналитика ГК «Финам» Алексея Коренева, расчеты в американской валюте хорошо отлажены во всей мировой экономической структуре. Они дешевле, чем сделки в других валютах и взаимозачетах.
«Если контракт растянут во времени, то за счет стабильности доллара гарантируется отсутствие убытков из-за курсовых колебаний. Даже Китай, находящийся в состоянии торговой войны с США, не спешит уходить от долларов. По итогам 2017 года около 88% товарооборота между Россией и Китаем в части экспорта и около 74% в части импорта оплачивался долларами»
- отмечает Коренев
Александр Купцикевич, ведущий аналитик FxProа, замечает: евро хоть и заметно отстает от доллара, но занимает уверенное второе место в обороте валютного рынка российских внешнеторговых расчетов. Однако и для массового перевода расчетов в европейскую валюту существуют собственные «подводные камни». В частности, негативное влияние на евро оказывает госдолг Италии. Он увеличился до исторического максимума в 2,3 трлн евро и сохраняет тенденцию к росту, который в будущем способен превысить 13% итальянского ВВП.
«Все это давит на единую европейскую валюту и подрывает веру в надежность евро»
- считает эксперт
В связи с этим спешить с «изменой» доллару в пользу евро пока нет резона - тем более, что подобные действия редко приносят прибыль и несут в себе риски неоправданных потерь.
Как полагает Михаил Делягин, еще одним риском отказа от доллара является высокая волатильность валют развивающихся государств. Китайский юань в этом году упал на 6%. Котировки турецкой лиры снизились более чем на 30%. Для расчета с контрагентами в национальных валютах потребуется покупка соответствующих денежных знаков. Резервные накопления в нестабильных валютах приведет к обесцениванию средств, хранящихся в денежных знаках, не входящий в число резервных валют мира. Даже если колебания будут незначительными.
«Если умножить десятые и сотые доли процента на объем товарооборота, то получатся потери в сотни миллионов и даже миллиарды долларов»
- предупреждает Коренев
Кроме того, иностранным контрагентам России, согласным отказаться от долларовых сделок, придется закупать рубли для расчета с компаниями нашей страны. Речь может идти о триллионах рублей. Реализовать этот резерв на международном рынке будет трудно. «Даже дружественные России страны могут выплеснуть этот потенциал на свободный рынок, что приведет к значительному обрушению рубля»
- предупреждает Делягин
Биржевые трейдеры утверждают, что ряд крупных отечественных компаний уже начал в экстренном порядке диверсифицировать инвестиционные вложения.
«Многие рыночные игроки увеличили долю евро в своих портфелях, рассчитывая на перевод какой-то части платежей на эту валюту. Только за август из трех крупнейших российских банков «утекло» $7,4 млрд, из которых $5,9 млрд пришлись на юридических лиц»
- напоминает Коренев
В этой связи, по мнению Александра Купцикевича, снижение зависимости экономики России от доллара - долгосрочная стратегия, которая не будет заметным образом поддерживать курс рубля.
«Напротив, такая риторика дополнительно усилить давление на Россию со стороны США и ускорит введение санкций, что негативно для российской валюты»
- полагает эксперт
Многие страны стараются уйти от зависимости от доллара, которая сохранялась десятилетиями. Китай, Россия и Индия заключают соглашения, которые позволяют принимать валюты друг друга в рамках двусторонней торговли, Европа видит евро резервным активом и международным средством обмена.
Фредерик Уильям Энгдаль
И если раньше господство доллара сохранялось, все же оно не несло смертельную угрозу. Однако то, что происходит в последнее время, гораздо серьезнее. И у этого явления даже есть зловещее название: дедолларизация.
Китай, все более поддерживаемый Россией, предпринимает решительные шаги для создания очень жизнеспособной альтернативы тирании доллара США в мировой торговле и финансах. Уолл-стрит и Вашингтон не удивлены этому, но остановить это они не в силах, пишет американский экономист Фредерик Уильям Энгдаль.
До тех пор, пока грязные трюки и махинации Уолл-стрит могли создавать кризис, как в Еврозоне в Греции в 2010 году, страны с профицитом торгового баланса, такие как Китай, Япония, а затем Россия, не имели альтернативы, кроме как скупать больше трежерис США.
Вашингтон и Уолл-стрит могли печатать бесконечные объемы долларов, ничем более ценным не поддерживаемые, кроме как истребителями F-16 и танками Abrams. Китай, Россия и другие держатели долларовых облигаций на самом деле финансировали войны США, которые были нацелены на них, скупая долг США. Тогда у них было мало реальных альтернативных вариантов.
Жизнеспособная альтернатива
Теперь, по иронии судьбы, две страны, которые продлили жизнь доллару после 1989 года - Россия и Китай - раскрывают, что большинство опасаются альтернативы создания жизнеспособной международной валюты, поддерживаемой золотом, и, возможно, нескольких аналогичных валют, которые могут снизить гегемонистскую роль доллара сегодня.
В течение нескольких лет как Россия, так и Китай покупают огромные объемы золота, в основном, чтобы пополнить валютные резервы центробанка, которые в противном случае бывают в долларах или евро. До недавнего времени было непонятно, почему.
В течение нескольких лет на рынках золота крупнейшими покупателями физического золота были центробанки Китая и России. И было неясно, насколько глубокой была стратегия, которую они реализовали, просто создав доверие к валютам на фоне растущих экономических санкций и воинственного настроя торговой войны Вашингтона.
Китай и Россия, присоединившиеся к их основным торговым партнерам в странах БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка) и странам-партнерам евразийских стран Шанхайской организации сотрудничества (ШОС), собираются завершить создание новой денежной альтернативы доллару.
В настоящее время помимо членов-учредителей Китая и России, полноправными членами ШОС являются Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан, а в последнее время Индия и Пакистан. Это население в более 3 млрд человек, около 42% всего населения мира, которое объединяется в мирном экономическом и политическом сотрудничестве.
Золотой шелковый путь
Понятно, что экономическая дипломатия Китая и России, а также группы стран Евразийского экономического союза , в значительной степени связана со строительством передовых высокоскоростных железных дорог, портов, энергетической инфраструктуры, объединенных новым огромным рынком, который в течение менее 10 лет затмит любые экономические возможности в странах ОЭСР ЕС и Северной Америки, страдающих от огромных долгов.
Что было жизненно необходимо, но не вполне ясно, так это стратегия для освобождения стран Евразии от доллара и от их уязвимости к дальнейшим санкциям США и финансовой войне на фоне долларовой зависимости. Это должно произойти.
На состоявшемся 5 сентября ежегодном саммите БРИКС в Сямыне, в Китае, президент России Владимир Путин достаточно просто и ясно изложил российское видение нынешнего экономического мира. Он заявил: «Россия разделяет озабоченность стран БРИКС по поводу несправедливости глобальной финансово-экономической архитектуры, которая не учитывает растущее влияние стран с формирующимся рынком. Мы готовы работать вместе с нашими партнерами в целях содействия реформ международного финансового регулирования и преодоления чрезмерного господства ограниченного числа резервных валют».
Насколько известно, он никогда не был так откровенен в отношении валют. И если учитывать это в контексте новейшей финансовой архитектуры, представленной Пекином, становится ясно, что мир скоро придет к новому уровню экономической свободы.
Китайские фьючерсы на нефть, номинированные в юанях
Согласно отчету Japan Nikkei Asian Review, Китай собирается запустить фьючеры на нефть, номинированные в юанях, который будет конвертирован в золото. И это становится интересным, учитывая другие шаги Китая за последние два года, направленные на то, чтобы стать жизнеспособной альтернативой Лондону и Нью-Йорку в Шанхае.Китай является крупнейшим импортером нефти в мире, подавляющий объем которой выплачивается в долларах. Если новые фьючерсы на нефть в юанях получат широкое признание, это может стать самым важным ориентиром в отношении нефти в Азии, учитывая, что Китай является крупнейшим импортером нефти в мире. Это поставило бы под угрозу два нефтяных фьючерса на нефть на Уолл-стрит - Brent и WTI, которые до сих пор давали Уолл-стрит огромные скрытые преимущества.
Это был бы еще один гигантский манипуляционный рычаг, который сумел бы устранить Китай и его нефтяные партнеры, в том числе и Россия. Внедрение фьючерсов на нефть, торгуемых в Шанхае в юане, который недавно пополнил корзину резервных валют МВФ, может значительно изменить геополитический баланс сил от Атлантического мира до Евразии.
В апреле 2016 года Китай сделал большой шаг, чтобы стать новым мировым центром торговли золотом, физическим золотом. Сегодня Китай является крупнейшим в мире производителем золота, намного опережающим Южную Африку, члена БРИКС, и Россию, которая занимает второе место.
Теперь, если добавить новые фьючерсы на нефть, которые торгуются в Китае в юане с поддержкой золота, это приведет к резкому переходу ключевых членов ОПЕК, даже на Ближнем Востоке , к тому, что они предпочтут юань, поддерживаемый золотом, нефти, поддерживаемой долларом, который несет геополитический риск, который Катар пережил после визита Трампа в Эр-Рияд несколько месяцев назад. Примечательно, что российский государственный нефтяной гигант «Роснефть» только что объявил о том, что китайская государственная нефтяная компания China Energy Company Ltd. только что купила 14% акций «Роснефти» из Катара. Все это начинает складываться в одну четкую картину.
Латинская Америка также делает шаги в сторону дедолларизации
Между тем, в Латинской Америке ситуация с отказом от доллара также стремительно развивается.Разве часы, отсчитывающие конец света для нефтедоллара (и неявной гегемонии США) не отсчитали еще одну минуту ближе к полуночи?
По-видимому, подтверждая то, что президент Мадуро предупредил после недавних санкций США, The Wall Street Journal сообщает, что Венесуэла официально прекратила принимать доллары США в качестве средства оплаты за экспорт сырой нефти.
Как отмечалось ранее, президент Венесуэлы Николас Мадуро заявил, что Венесуэла намерена «освободиться» от доллара США: «Венесуэла намерена внедрить новую систему международных платежей и создаст корзину валют, чтобы освободить страну от доллара. И если они будут преследовать нас с долларом, мы начнем использовать российский рубль, юань, иену, индийскую рупию, евро».
Государственная нефтяная компания PDVSA, рассказала своим частным партнерам о совместном предприятии по открытию счетов в евро и конвертации существующих наличных средств в основную валюту Европы, заявил один из партнеров по проекту.
Этот первый шаг к принятию одной или нескольких евроазиатских валют, поддерживаемым золотом, и он определенно выглядит жизнеспособным и - для многих крупных игроков - приветствуется как дополнение к мировой денежной массе.
Венесуэла показывает растущую слабость США. Раньше считалось, что небольшой стране, отказывающейся брать доллары, стоит ожидать смены режима в короткие сроки. Теперь, все несколько поменялось.
Возьмите еще появление биткойна и других криптовалют в качестве предпочтительного денежного актива либертарианцев, и денежный мир внезапно начнет выглядеть абсолютно многополярным.
О дин из самых задаваемых вопросов в России — «почему мы не откажемся от доллара?», ведь по мнению большинства людей, отказавшись от бакса жить в нашей любимой стране станет легче, лучше, вкусней… Безусловно, наивно полагать, что все проблемы в одночасье испарятся, но людей, придерживающихся такого мнения очень много.
Конечно же, сегодня отказ от доллара невозможен, и в ближайшем будущем уж точно. Но почему? В чем могут быть главные причины? Давайте разбираться.
Итак, прежде всего нам нужно понимать значение одного очень важного экономического термина - инфляция.
Если простым языком — массовое повышение цен на товары, продукты, услуги и проч. Это обесценивание государственной валюты (в нашем случае рубля).
Самый простой пример инфляции: Инфляция это когда деньги теряют свою цену. Например если доллар начинает стоить больше рублей значит произошла небольшая инфляция рубля по отношению к доллару. То есть мороженное за 10 рублей может стоить уже 20, потому что товар остался таким же, а деньги подешевели. Как то так.
Мы часто слышим, почему у нас такие большие процентные ставки по кредитам, по ипотеке, почему пенсии не индексируются, почему там - на Западе низкие % ставки, а у нас такие высокие… А нам конечно же отвечают - потому что у них там инфляция низкая, а у нас высокая. Тут же напрашивается следующий вопрос - «а почему у нас такая высокая инфляция и почему у них такая низкая?» Наверное, потому что их валюта стабильней и крепче, и это лишь одна из причин…
По правде говоря, многие из нас даже не представляют насколько мы #впередипланетывсей по высокому уровню инфляции. Я — не экономист, и экономического образования у меня также как и у большинства людей нет, но кое в чем разобраться не так сложно.
Сравним инфляцию в России с другими странами на момент 2016 года:
Инфляция в США: с начала 2016 года составила 1,83%, а в годовом исчислении — 1,06%. В 2016 США занимает 10 место по уровню инфляции в мире.
Инфляция в Англии: инфляция с начала 2016 года составила 0,60%, а в годовом исчислении — 0,60%. В 2016 Англия занимает 8 место по уровню инфляции в мире.
Инфляция в Евросоюзе: инфляция с начала 2016 года составила 0,13%, а в годовом исчислении — 0,25%. В 2016 ЕС занимает 5 место по уровню инфляции в мире.
Инфляция в Германии: инфляция с начала 2016 года составила 0,56%, а в годовом исчислении — 0,37%. В 2016 Германия занимает 7 место по уровню инфляции в мире.
Инфляция в Индии: инфляция с начала 2016 года составила 4,09%, а в годовом исчислении — 6,46%. В 2016 Индия занимает 13 место по уровню инфляции в мире.
Инфляция в России: инфляция с начала 2016 года составила 3,87%, а в годовом исчислении — 6,84% . В 2016 Россия занимает 12 место по уровню инфляции в мире.
Инфляция в Греции: инфляция с начала 2016 года составила -1,95%, а в годовом исчислении — 0,95%. В 2016 Греция занимает 1 место по уровню инфляции в мире.
Обратите внимание на страну-попрошайку Грецию. Очень показательно. Ну это, когда в государстве, в правительстве страны работают профессионалы… Впрочем у той же Европы, у тех же «штатов» — показатели инфляции очень оптимистичные.
А чтобы окончательно пришло осознание того, как давно все это длится, приведу еще одну статистику:
В США: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 18,12%
В Англии: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 25,50%
В Евросоюзе: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 17,94%
В Германии: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 14,23%
В Индии: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 125,81%
В Греции: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 13,43%
В России: Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 140,02%
…Мы даже Индию обогнали…
В 2017 году инфляцию удалось отпустить до 4%, как того требовал президент России в начале года, но за счет чего удалось добиться такого результата — ведь, уровень цен гораздо выше инфляции, тогда как они должны быть как минимум приравнены к этому показателю, а то и ниже.
Так отчего же зависит инфляция? Быть может у нас такая инфляция, потому что у нас вон какая страна огромная? Какая страна - такая и инфляция?
Да — страна огромная, но инфляция берется из других категорий, и рассчитывается на основе, так называемого, индекса потребительских цен на товары и услуги. Но в России вдобавок к этому индексу можно и нужно добавить более важные причины — коррупция, воровство, разбазаривание бюджетных средств, несовершенные схемы налогообложения, не профессиональные действия правительства и умышленный разгон инфляции, а также искусственное раздувание кризиса в России.
О воровстве не будем - тема вечная. Как только чиновников будут публично казнить, а не освобождать от ответственности, вопрос с коррупцией перестанет существовать. У нас воруют по-крупному и много - так сказать бюджетами некоторых маленьких стран. Вон, у полковника в квартире и в машине сколько денег нашли. (в гараже смотрели?) И снова логика негодует - а что с теми, кто как бы генералы или какие-нибудь градоначальники, представители государственной думы, правительственного аппарата? Но ведь, о них говорить рано - не знаем, не доказано. Можем только предполагать, и логически нафантазировать о доходах этих лиц…
Но лучше вернемся к инфляции и к индексу потребительских цен… А о доходах чиновников обычно говорит оппозиция, хотя, как известно, разница между оппозицией и властью в России (да и во многих других странах) в ударении: первые активно пи.дЯт, в то время как вторые активно пИ.дят (в обоих смыслах этого слова). Но мы отвлеклись…
Инфляция в России, как и во многих странах, рассчитывается на основе Индекса Потребительских Цен на Товары и Услуги. Примечательно, что в России этот индекс рассчитывается только с 1991 года, т.к. во времена СССР и плановой экономики официально уровень инфляции не рассчитывался. При этом под Потребительскими Ценами подразумевается конечная цена, которую платит покупатель товара или услуги, которая включает в себя налоги и сборы.
Как отражается инфляция на гражданах РФ
Итак, как же все эти магические превращения Центробанка РФ с инфляцией отражаются на нас с вами?»
Итак, в 2015 году инфляция в России составляла по разным оценкам от 13 до 15 %. На основании этих цифр ключевая ставка Центробанка РФ поднялась до рекордной отметки в 17% . За этим последовало закономерное повышение процентных ставок по всем видам кредитования: от 20 до 40%, а при экспресс-кредитовании могли быть и все 50-70%. Позже ставку удалось опустить до 11 % и кредиты нам всем стало легче брать (что я несу…). Для наглядности:
- потребительские – 21,9–37,99 %;
- ипотечные – 11,8–18,9 %;
- автокредиты – 18–24%.
При такой инфляции брать кредиты стало невыгодно. У народа просто таких доходов нет. В Европе и в штатах например на все виды кредитования спрос всегда велик. Например ипотеку берут, потому что там она подъемная: не 11-19 %, как у нас, а от 0 до 5%. У вас еще есть вопросы почему наши русские бизнесмены вкладывают деньги в недвижимость заграничную?
В целях стимулирования у населения потребительского спроса на кредиты правительством были инициированы несколько госпрограмм — в рамках ипотечного и автокредитования. Тем самым кредиты стали более доступными для населения. Однако экономический кризис еще далек от завершения, и банки, чтобы оградить себя от проблемных заемщиков и невозврата средств, проверяют потенциальных клиентов более тщательно. Сегодня на получение кредитов могут рассчитывать только обладатели высокого, стабильного дохода и безупречной кредитной истории.
А как борются с инфляцией наши власти?
Если бы нам пришлось писать сочинение на эту тему или реферат, то в качестве эпиграфа мы бы выбрали этот: «Улучшение социальной сферы» — более 25 лет на рынке лозунгов политической проституции!» (Но о проституции говорить нельзя. Цензура). Ничего личного — просто доверия к чиновникам утрачено окончательно.
Вместо того, чтобы в сложное экономическое время попытаться максимально развить внутренний рынок производства и инновационные технологии, власти предпочитали сохранять «сырьевую» модель, нацеленную лишь на обслуживание потребностей зарубежных государств. Российские власти предпочитают ничего не объяснять рядовому обывателю, чтобы не привлекать внимания к этому парадоксу. Но факт остается фактом:
Так, мы до сих пор ежегодно вкладываем в экономику США, и объем принадлежащих России государственных облигации США в 2016 году вырос до $88 млрд. На фоне проводимой руководством России антиамериканской политики смотрится очень забавно!
Да, мы не первые, кто пытается «поднять» денег на американских рынках. Ничего личного — просто бизнес. По объему обладания американскими гособлигациями Россия занимает всего лишь 17-ю строчку в списке держателей ценных бумаг США. Лидером является Китай (вложения на сумму $ 1,2 трлн.), за ним следует Япония ($ 1,1 триллиона). Замыкают лидирующую тройку Каймановы острова ($ 258,5 миллиардов).
Но суть то в другом. Откуда взяты эти средства? — из Резервного фонда РФ, который по мнению экспертов отощал. Чего уж там экспертов, я открыл данные Минфина на их сайте, распечатал этот документ и для сравнения сделал два «скриншота», чтобы понимать насколько он отощал.
Первый снимок, данные на 2016 год:
Второй снимок, данные на 2008 год:
С $132 млрд в 2008 Резервный стабилиционный фонд РФ обнищал до $32 млрд. За 8 лет в фонде денег стало меньше - на $100 млрд. Вопрос, откуда у нас деньги на гособлигации США - те самые $88 млрд? Пора Никите Михалкову или Федору Бондарчуку снять отечественный фэнтези на эту тему. Хорошего «кина» нет, а сюжета вон сколько…
Совсем коротко, простым языком — «Резервный фонд — ты кто такой, как сам..?» А самое главное — откуда в нем деньги берутся? — Так вот, насколько я понял, управляется он Минфином, отдельные полномочия управления у Центробанка, а деньги в резервном фонде формируются исключительно за счет доходов в нефтегазовой отрасли. Вопрос: мы так мало стали продавать нефти и газа???
Директор Института экономики РАН, член-корреспондент РАН Руслан Гринберг в интервью Русской службе «Голоса Америки» прокомментировал этот фокус:
«На первый взгляд, проводимая руководством России антиамериканская политика в контексте действий правительства РФ выглядит как некий парадокс. Но это реальная жизнь, – добавил он. – Да, мы не любим Америку, поссорились с ней, но когда не знаешь, куда вкладывать деньги, то надо покупать американские Treasury bonds»… Несмотря на «ненависть» к США, мы твердо знаем, что американцы никого ни разу не обманули по своим долгам. Это, как говорится, медицинский факт. Поэтому, собственно говоря, и происходит такой якобы противоречивый акт».
Что еще делает правительство, чтобы побороть инфляцию?
Занижают зарплату населению, принимают законы (о которых естественно не говорят по федеральным каналам) согласно которым индексация пенсий, материнского капитала и зарплаты замораживается… Правительство, по мнению аналитиков — попыталось избежать роста инфляции, сэкономив на населении, усугубив еще одну проблему — демографический кризис. В итоге, рост цен произошел, производить что-то свое, качественно и в больших объемах мы так и не научились (истерично покупаем немецкий автопром и американские айфоны, айпады…) кредиты как были, так и остались неподъемными, так еще и смертность по отношению к рождаемости увеличилась… Ну да, у нас урожай пшеницы заметно вырос. Один плюс. Неизвестны правда реальные цифры. Федеральным каналам давно веры нет. И насколько внутренние рынки будут забиты нашим урожаем, насколько это отразится на ценах. Или же снова большую часть по привычке экспортируем, а местных бесконтрольных монополистов с их ценами на отечественное же зерно оставим на растерзание суда божьего?
Наконец подошли к главному вопросу: «Что станет с Россией, откажись она от доллара?»
Фото: dumki.by Есть два варианта. В свое время на этот вопрос очень доступным языком было написано в «комсомолке». Выдержки из этой статьи:
Вариант первый, жесткий.
Россия вообще не будет с баксом дел иметь.
Хотите купить нефть? За рубли. Хотите продать нам китайские тряпки, станки или сыр итальянский? Примите рублики, будьте добры.
Кудрин пугает: нефть и газ подорожают из-за этого, ведь покупателям придется потратиться на валютные операции. И откажутся от наших товаров. Не откажутся! Тут другая засада. Вспомним: доллары мы сразу удаляем из страны. Значит, откуда-то надо брать рубли. Да вот же они — нам рублями за ресурсы заплатили. Но не бывает так, что одну денежную массу гоняют по кругу. Рано или поздно придется разочек, чтобы закрыть кассовый разрыв, напечатать рублики. Ну а можно разок — можно и другой, и вот вам инфляция. Победили доллар поганый, а кущи райские не открылись.
А вот веселый молочник из Прованса хочет ввезти к нам свои чудесные продукты. И получает рубли. Ему это интересно лишь с одной стороны: вложить рубли в производство в России. Нести их на госбиржу, менять — да ну. Но зачем молочнику производство в России, если у него есть производство в Провансе? Все ли молочники достаточно крупны, чтобы строить заводы в России? Ладно, построил, нарубил рублей, а девать куда? Строить еще один завод в России? Зачем ему два завода? Он хочет вывести прибыль. А сделать это он может только через госбиржу с потерями. Ну не продаст он свой сыр. Сами сделаем. Так себе, но сделаем.
Теперь давайте, о гражданах. Раз доллары запретили, если найдут — статья, как в СССР. Ну и ладно. Пока за рубеж не поехали. А ехать-то не с чем. Национальная пластиковая карта работает только в России. Идем в госучреждение, несем рубли, меняем под расписку. Наверняка будет лимит. Если под расписку — непременно лимит.
Кстати, хороший вопрос: а куда едем-то? В Египет? Наша турфирма готова заплатить за будущих туристов рублями. Египтяне не знают, брать ли им рубли. Ведь придется их менять на госбирже. Ну с наценкой в 200% так и быть, согласны. Что выстреливает в цене путевки. Тогда дикарем в Европу. Но что-то подорожали перелеты. О причине догадайтесь сами.
И только простой человек глубоко в провинции живет припеваючи. Он ездит в Сочи, он не покупает сумку за границей через интернет, у него на ужин картошка с хлебом. Его сын пойдет в ПТУ, а дочь устроится швеей-мотористкой.
Вариант второй, мягкий
Государство не отказывается от доллара, однако гражданам — запрещено. На прилавках по-прежнему изобилие товаров, но кто это вертится возле банка? А, валютные менялы! Давно забытая профессия.
Вообще-то за незаконные валютные операции полагается 25 лет строгого режима. Но ребята с бегающими глазами почему-то ничего не боятся. Наверное, потому, что поодаль стоит полицейский, и глаза у него тоже бегают. Наверное, его подмазали, так что все в порядке! — думаете вы и идете менять валюту.
Подсунули «куклу»? Это издержки черного рынка, сынок. Не подсунули, но полицейский почему-то схватил вас за локоть, объяснив, что за хранение валюты светит несколько лет? Тоже вариант. Значит, в доле был с мошенником, бывает. Обмен прошел хорошо, но таможенники тормознули на выезде? Ах, нет, на въезде? Хотят понять, как вы смогли купить столько товаров на отпущенный вам валютный норматив? Это нормально, детка, так выросли твои отцы и деды.
Фото: Валентин Дружинин Мнение экспертов:
Против отказа от доллара. Придем к дефициту.
— А кто вам сказал, что наши нефть и газ будут, хоть и морщась, брать за рубли? — комментирует Игорь Николаев, директор Института стратегического анализа ФБК. — Россия — не монополист на мировом рынке нефти. Саудовская Аравия имеет незадействованные мощности. Если так сложно общаться с Россией, купим там! Саудиты с радостью продадут.
Во-вторых, вся эта схема обмена валюты в одной, одобренной государством точке крайне уязвима. Вы правильно заметили, что придется рубли печатать, это инфляция. Но вопрос еще, по какому курсу эта госбиржа будет работать. Если по фиксированному — кто с ней согласится дело иметь? Если по рыночному, нетрудно предвидеть, что курс окажется не в пользу рубля, ведь это нам надо, чтобы все на рубли, а не им. А курсовые колебания — это еще плюс к инфляции. Люди видят, что цены растут. Как защититься? Только идти в магазин и покупать все подряд (потому что в доллар не вложишься). Так плавно приходим к старому доброму советскому дефициту, когда увидишь очередь и сразу занимаешь: неважно зачем, дают — надо брать.
За отказ от доллара. Упадет рублевая инфляция.
— Разберемся в сути нынешних предложений. Почему вдруг встал вопрос о «запрете» доллара? — говорит Василий Колташов, руководитель Центра экономических исследований Института глобализации и социальных движений. — В январе ЦБ объявил, что рубль переходит к плавающему курсу, и тут-то он стал дешеветь. На его поддержку пришлось потратить колоссальные средства. «А почему бы не переложить бремя валютных интервенций на покупателей наших нефти и газа?» — подумали в ЦБ. Если заставить их получать нефть за рубли, им придется брать рубли на нашей валютной бирже, то есть выполнять ровно те же действия, какие сейчас делает ЦБ. К сожалению, это резко усилит рубль, импорт задавит нашего производителя. Так сделать можно, но надо знать границы таких действий и помнить, что это не панацея.
Что на самом деле надо сделать? Ничего не запрещать. Просто сказать: «Мы получаем за нефть валюту и тратим ее только на оборудование, потому что нам надо возрождать промышленность». Как это делали Советы, как это делают саудиты. Разовьется производство, больше станет российских товаров, и рубль будет поддерживаться ими вполне естественно. Люди сами откажутся от накоплений в долларах, потому что упадет рублевая инфляция, и это потеряет смысл. Простое дело, но такие варианты почему-то даже не обсуждаются.
Еще мнение
Чем рубль лучше американской валюты?
— Главная претензия к доллару — он не выполняет роль международной валюты, хотя делать это обязан, — говорит Андрей Паршев, публицист, экономист. — Правительство США печатает слишком много долларов, они ничем не обеспечены. Рубль, конечно, тоже не фонтан, это сырьевая валюта, его курс зависит от цены нефти. Но рубль в неплохой компании — сырьевой валютой является также норвежская крона. Сейчас правительство США получает так называемый эмиссионный доход. То есть оно говорит, сколько стоит доллар, хотя он столько не стоит, и получает с этого прибыль. Штука в том, что, если Россия начнет торговать нефтью и газом за рубли, наша страна также сможет получать этот самый эмиссионный доход. И это сразу укрепит рубль. Ну а потом — надо развивать собственное производство, чтобы рубль хотя бы с юанем уравнять. Если страна не производит ничего, кроме нефти и газа, ее валюта не будет всерьез рассматриваться.
Кстати
Полный запрет на доллары (менять, хранить) — только в некоторых странах. Это Иран (там даже слово «доллар» под запретом), КНДР, Куба и, как ни странно, Аргентина. В Аргентине в 2010 году ввели режим «cepo cambiario» — чтобы купить или продать баксы, нужно разрешение властей, будь ты человек или фирма. Боролись за крепость своей валюты. Расцвел черный рынок под крышей полиции. Аргентинцы ездили за долларом в Уругвай — границу пришлось закрыть. Покупали все подряд в интернет-магазинах, пока не запретили. Делали переводы сами себе из того же Уругвая. Теперь курс на черном рынке вдвое выше, чем официальный, а госрезервы полностью исчерпаны.
Откажется ли Россия от доллара в ближайшем будущем — время покажет. Другой вопрос, не менее важный — есть ли ресурсы от него отказаться? И хватит ли профессионализма правительству, чтобы реализовать все это без ущерба для населения? И самый последний вопрос: когда уже будут выполняться приказы Президента? Очередной поступил совсем недавно — выйти в 2017 году на инфляцию в 4 %. Ой сомневаюсь, ай не верю, ух как хочется… Поживем, время покажет.
- Фото на главной: Валентин Дружинин
- В статье частично использованы материала сайта: kp.ru
Перспективу сокращения расчетов в американской валюте оценили эксперты
Власть готовит план по отказу экономики России от доллара. Источники в правительстве отмечают, что премьер Медведев планирует утвердить его в ближайшие недели. Официальных подтверждений этому нет — но после встречи с Владимиром Путиным автор идеи о дедолларизации, глава ВТБ Андрей Костин, сказал: в целом глава государства его поддержал (ренее это сделали министры). Как скажется эта мера на обычных гражданах России и на экономике страны в целом? Об этом мы побеседовали с экономистами.
Как отмечал глава Минэкономразвития Максим Орешкин, правительство планирует разработать механизм, совершенствующий использование во внешней торговле других валют. Население, как сказал чиновник, не пострадает - полного запрета хождения в стране долларов, как это было в Советском Союзе, не последует.
Но под удар может попасть курс рубля. Иностранные контрагенты РФ, которым отказ от доллара и переход к сделкам в национальной валюте даст возможность накопить значительные рублевые резервы, в любой момент смогут выбросить эти деньги на свободный рынок и сильно обвалить курс российских денежных знаков.
Подготовкой предложений по дедолларизации финансовой системы занимается почти весь экономический блок правительства РФ. В работе над документом принимают участие Минфин, Минэкономразвития и Банк России. Как отметил Орешкин, имеется ввиду создание комплекса стимулирующих мер, позволяющих во внешнеторговых отношениях пользоваться другими валютами.
«Такого рода операции будут более эффективными, удобными и простыми», - считает министр.
Напомним, что первый раз программу дедолларизации в июле нынешнего года представил президенту Владимиру Путину глава ВТБ Андрей Костин. Банкир от отмечал, что подобные меры не означают полного отказа от доллара, а направлены на расширение использования рубля в международных расчетах. Кроме того, валютная диверсификация не окажется принудительной - ею смогут воспользоваться лишь те представители бизнеса, которым это на самом деле выгодно. Как сообщил Костин, постепенная дедолларизация российской экономики займет не менее пяти лет.
Как считает доктор экономических наук Михаил Делягин, это будет вынужденный, а не самостоятельный процесс.
«Соединенные Штаты готовы ввести санкции, запрещающие российским госбанкам и госхолдингам проводить сделки на внешнем рынке в долларах. Валюта США становится токсичной. Использование доллара может быть запрещено и остальными государствами, с которыми контактирует РФ», - отмечает эксперт.
Как считает Делягин, при снижении долларовых расчетов РФ станет менее уязвимой в случае введения валютных санкций и получит возможность быстро наладить двусторонние связи с остальными странами без использования «зеленого». Также уменьшится зависимость от рисков глобальных экономических потрясений, так как диверсифицированная система расчетов менее подвержена макроэкономическим шокам.
Вместе с тем, отмечают эксперты, процесс дедолларизация может быть трудоемким и осложнится нежеланием других государств уйти от доллара. На сегодняшний день структура расчетов по внешней торговле РФ с другими государствами примерно такова: в поступлениях от экспорта доллар занимает около 70 процентов, евро - немногим более 14 процентов, а рубль - примерно столько же. На другие валюты приходится менее 2 процентов. Платежи по импорту следующие: доллар - 37 процентов, евро - 31 процент, рубль - 29 процентов, иные валюты - менее 3 процентов.
Статистика позволяет сделать вывод, что доллар остается главной валютой расчетов РФ во внешней торговле: его доля в поступлениях по экспорту практически в 2 раза выше доли платежей по импорту. Как сказал аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев, расчеты в американской валюте отлично отлажены во всей мировой экономической структуре. Они дешевле, чем сделки в остальных валютах и взаимозачетах.
«Если контракт растянут во времени, то за счет стабильности доллара гарантируется отсутствие убытков из-за курсовых колебаний. Даже Китай, находящийся в состоянии торговой войны с Соединными Штатами, не спешит уходить от долларов. По итогам прошлого года примерно 88 процентов товарооборота между РФ и Китаем в части экспорта и около 74 процентов в части импорта оплачивался долларами», - сообщил Коренев.
Александр Купцикевич, ведущий аналитик FxProа, подчеркивает: евро хоть и существенно отстает от доллара, но занимает уверенное 2-е место в обороте валютного рынка российских внешнеторговых расчетов. Но и для массового перевода расчетов в европейскую валюту есть собственные «подводные камни». В том числе, негативное влияние на евро оказывает государственный долг Италии. Он увеличился до исторического максимума в 2,3 трлн евро и сохраняет тенденцию к росту, который в будущем может превысить 13 процентов итальянского ВВП.
«Все это давит на единую европейскую валюту и подрывает веру в надежность евро», - уверен специалист.
По этой причине спешить с «изменой» доллару в пользу евро пока нет резона — учитывая то, что подобные действия редко приносят прибыль и несут в себе риски неоправданных потерь.
Как считает Михаил Делягин, еще одним риском отказа от доллара является высокая волатильность валют развивающихся стран. Китайский юань в нынешнем году упал на 6 процентов. Котировки турецкой лиры уменьшились более чем на 30 процентов. Для расчета с контрагентами в национальных валютах нужна будет покупка соответствующих денежных знаков. Резервные накопления в нестабильных валютах приведет к обесцениванию средств, хранящихся в денежных знаках, которые не входят в число резервных валют мира. Даже если колебания будут несущественными.
«Если умножить десятые и сотые доли процента на объем товарооборота, то выйдут потери в сотни миллионов и даже миллиарды долларов», - говорит Коренев.
Помимо этого, зарубежным контрагентам РФ, согласным отказаться от долларовых сделок, нужно будет закупать рубли для расчета с компаниями нашей страны. Речь может идти о триллионах рублей. Реализовать этот резерв на международном рынке будет нелегко.
«Даже дружественные РФ государства могут выплеснуть этот потенциал на свободный рынок, что приведет к значительному обрушению рубля», - отмечает Делягин.
Биржевые трейдеры говорят, что некоторые крупные отечественные компании уже начали в экстренном порядке диверсифицировать инвестиционные вложения.
«Многие рыночные игроки увеличили долю евро в своих портфелях, рассчитывая на перевод какой-то части платежей на эту валюту. Только за август из 3-х крупнейших банков России «утекло» $7,4 млрд, из которых $5,9 млрд пришлись на юридических лиц», - уточняет Коренев.
Поэтому, по мнению Александра Купцикевича, уменьшение зависимости экономики РФ от доллара - долгосрочная стратегия, которая не будет заметным образом поддерживать курс рубля.
«Напротив, подобная риторика дополнительно усилить давление на РФ со стороны США и ускорит введение санкций, что негативно для российской валюты», - считает специалист.
